تاریخ مبنا، مبلغ و سررسید چک‌ها را وارد کنید. تاریخ رأس وزنی و فاصله دقیق آن از مبنا همان لحظه محاسبه می‌شود.
چند مبلغ و چند سررسید متفاوت به یک تاریخ معادل مالی تبدیل می‌شوند.
رأس چک میانگین ساده تاریخ‌ها نیست. وزن هر چک را مبلغش تعیین می‌کند، پس هرچه مبلغ چکی بیشتر باشد، تاریخ نهایی را بیشتر به سررسید خودش نزدیک می‌کند.
از این روش برای مقایسه چند چک با یک پرداخت، تعیین تاریخ معادل تسویه، کنترل فاکتورهای مدت‌دار و برنامه‌ریزی وصول استفاده می‌شود.
همه فاصله‌ها نسبت به یک مبنای مشترک سنجیده و با مبلغ وزن‌دهی می‌شوند.
نمونه پیش‌فرض صفحه نشان می‌دهد چرا مبلغ هر چک در نتیجه مهم است.
تاریخ مبنا ۱۴۰۵/۰۵/۱۸ است و سه چک داریم: ۵۰ میلیون تومان با سررسید ۱۴۰۵/۰۶/۱۵، ۷۵ میلیون تومان با سررسید ۱۴۰۵/۰۷/۰۱ و ۲۵ میلیون تومان با سررسید ۱۴۰۵/۰۸/۱۵. فاصله این سه چک از مبنا به‌ترتیب ۲۸، ۴۵ و ۸۹ روز است.
مجموع مبالغ ۱۵۰ میلیون تومان است. میانگین وزنی فاصله‌ها ۴۶٫۶۷ روز و پس از گردکردن ۴۷ روز می‌شود، پس تاریخ رأس ۱۴۰۵/۰۷/۰۳ است.
این مثال صرفاً برای توضیح فرمول است. تاریخ مبنا و سررسیدهای واقعی اسناد خود را وارد کنید.
این حالت‌های رایج ممکن است شما را در خواندن رأس به اشتباه بیندازند.
رأس فقط تاریخ معادل را حساب می‌کند و نرخ یا مبلغی برای ارزش زمانی پول تعیین نمی‌کند.
اگر قرار است چک‌ها تنزیل شوند یا بابت تفاوت زمان، سود، کارمزد یا خسارت حساب شود، پس از به دست آوردن رأس باید نرخ و مبنای قراردادی این محاسبه را جداگانه تعیین کنید.
برای ثبت حسابداری هم باید مبلغ، بانک، شماره چک، طرف حساب، وضعیت وصول یا برگشت و سند مرتبط را در دفتر خزانه نگهداری کنید. این صفحه داده‌ای ذخیره نمی‌کند.
فرمول، ورودی‌ها و فرض‌های اصلی را در همین صفحه آورده‌ایم. نتیجه برای برآورد و کنترل اولیه است و نه جای بررسی حسابدار و مشاور مالیاتی را می‌گیرد، نه جای مفاد قرارداد را.
شرایط خاص هر پرونده، قرارداد یا طبقه‌بندی شغلی ممکن است نتیجه را تغییر دهد.
رأس‌گیری یعنی پیدا کردن تاریخ رأس، که میانگین وزنی سررسیدها بر اساس مبلغ هر چک است. چک با مبلغ بزرگ‌تر اثر بیشتری بر تاریخ نهایی دارد.
فاصله روز هر سررسید از تاریخ مبنا در مبلغ همان چک ضرب می‌شود. مجموع این حاصل‌ضرب‌ها بر مجموع مبالغ تقسیم می‌شود و نتیجه به تاریخ مبنا اضافه می‌شود.
معمولاً تاریخ فاکتور، معامله یا شروع بدهی است. همه فاصله‌ها از همین روز شمرده می‌شوند و تاریخ رأس هم با افزودن روزهای وزنی به همین روز به دست می‌آید.
بله. فاصله آن‌ها منفی است و می‌تواند تاریخ رأس را به مبنا نزدیک‌تر یا حتی به قبل از آن منتقل کند.
بله. تاریخ‌ها را با قالب ۱۴۰۵/۰۶/۱۵ وارد می‌کنید و ابزار فاصله روزها را با تقویم جلالی حساب می‌کند.
در این حالت رأس وزنی با میانگین زمانی ساده سررسیدها برابر می‌شود، چون همه چک‌ها وزن مالی یکسان دارند.
فاصله وزنی نهایی به نزدیک‌ترین روز کامل گرد می‌شود و همان تعداد روز به تاریخ مبنا افزوده یا از آن کم می‌شود.
خیر. این صفحه برای تاریخ شمسی با قالب سال/ماه/روز ساخته شده است. اگر تاریخ میلادی دارید، اول آن را به شمسی تبدیل کنید تا خطایی پیش نیاید.
بله. اگر هر مبلغ تاریخ سررسید خودش را داشته باشد، همین میانگین وزنی را می‌توان برای فاکتورها، اقساط یا پرداخت‌های مرحله‌ای هم به‌کار برد.
خیر. رأس‌گیری فقط یک تاریخ معادل وزنی به دست می‌دهد. مبلغ تنزیل، سود، جریمه و خسارت تأخیر را باید جداگانه حساب کنید و شرایط قرارداد را هم جدا در نظر بگیرید.
ردیف‌های بدون مبلغ در وزن نهایی اثری ندارند. اگر مبلغ یا تاریخ ناقص و نامعتبر باشد، ابزار خطا نشان می‌دهد تا عدد اشتباهی به دستتان نرسد.
خیر. این تاریخ برای کنترل و توافق اولیه است. مبنای قطعی را باید با قرارداد، اسناد تجاری و رویه حسابداری تطبیق دهید و نظر مسئول مالی را هم بگیرید.
ژرف‌بان