ژرف‌بان یک رویداد، یک سند
وصول، پاس، برگشت، عودت یا خرج‌کردن چک، هر کدام سندی دارد که خودکار صادر می‌شود. حسابدار به‌جای نوشتن دوبارهٔ سند، آن را بازبینی می‌کند.
ژرف‌بان مالیخزانه‌داری و بانک
چک، فیش و گردش بانک،
تا سند حسابداری
تیم خزانه و حسابداری با یک دفتر مشترک کار می‌کنند و هر چک، فیش و تراکنش بانکی را تا سندش دنبال می‌کنند.
گردش حساب بانک
دادهٔ نمونه · ریالواریز مشتری سپهرپیشنهاد اتصال به سند۲۴۰٬۰۰۰٬۰۰۰
پرداخت تأمین‌کننده۸۵٬۰۰۰٬۰۰۰
کارمزد بانکی۱۵۰٬۰۰۰نیازمند بررسی
هر تراکنش را با مبلغ، طرف‌حساب و سند مرتبط بررسی کنید.
سند مرتبط
دریافت از مشتری سپهر
- مبلغ · ریال
- ۲۴۰٬۰۰۰٬۰۰۰
- طرف‌حساب
- مشتری سپهر
- مرحلهٔ بعد
- بازبینی حسابدار
تطبیق با تأیید مسئول مالی
نمای توضیحی گردش کار · دادهٔ نمونهبازکردن همین بخش در نسخهٔ تعاملی
دردسر خزانهٔ جدا
وقتی چک در اکسل است و سند در نرم‌افزار، مغایرت ماهانه می‌شود
در بیشتر شرکت‌های ایرانی دفتر چک، صورتحساب بانک و اسناد حسابداری سه جای مختلف نگه‌داری می‌شوند. نتیجه‌اش را می‌دانید: مغایرت‌گیری دستی در پایان ماه، پرداخت‌هایی که پیش از مجوز انجام شده‌اند و چک‌هایی که سررسیدشان گذشته و کسی متوجه نشده است. ژرف‌بان هر سه را در یک سیستم نگه می‌دارد.
مجوز پیش از پرداخت
دستور پرداخت تأییدشده شرط ثبت هر چک و حواله است. هر دستور فقط به یک ابزار پرداخت تبدیل می‌شود و دو بار به کار نمی‌رود.
مغایرت‌گیری روزانه
صورتحساب بانکی را با اسناد دفتر تطبیق می‌دهید و می‌بینید کار هر حساب تا کجا پیش رفته است. ماندهٔ واقعی نقد همیشه در دسترس مدیر مالی است.
فعال و آمادهٔ دمو
آنچه امروز در خزانه‌داری ژرف‌بان کار می‌کند
این فهرست قابلیت‌های فعال خزانه‌داری است، از جمله ثبت حساب بانکی و چک، تطبیق و گزارش. هر کدام را در دمو با روال کاری تیم خزانهٔ خودتان امتحان کنید.
دفتر چک دریافتی و صادره
شناسهٔ صیادی هر چک را ثبت و تصویرش را پیوست می‌کنید و تصویر در همان فهرست چک‌ها دیده می‌شود. هر برگه را با فیلترهای پیشرفته یا جستجوی شناسهٔ صیادی پیدا می‌کنید.
گردش چک با سند خودکار
با هر تغییر وضعیت چک، سندش صادر می‌شود. ژرف‌بان برای وصل کردن چک به سند، اسناد پیشنهادی را از روی سریال و مبلغ رتبه‌بندی می‌کند. یکی از آن‌ها را انتخاب می‌کنید یا اتصال را دستی انجام می‌دهید.
دفتر حساب‌های بانکی
با ثبت هر حساب بانکی، ژرف‌بان تفصیلی هم‌کد آن را هم تعریف می‌کند و هنگام ثبت، رقم کنترلی شمارهٔ شبا را بررسی و ارقام فارسی را یکدست می‌کند.
مغایرت‌گیری بانکی
پس از بارگذاری صورتحساب، ژرف‌بان برای هر تراکنش سندی را پیشنهاد می‌کند که با آن می‌خواند. چک‌ها را دسته‌ای و با پیش‌نمایش مغایرت‌گیری می‌کنید و پیشرفت هر حساب را جدا و با لوگوی بانک خودش می‌بینید.
فیش بانکی با استخراج خودکار
ژرف‌بان متن فیش PDF دیجیتال را خودش می‌خواند و فیش اسکن‌شده را به مدل بینایی ماشین می‌سپارد. حساب مبدأ هر فیش با حساب‌های بانکی شما تطبیق داده می‌شود و منبع هر استخراج ثبت می‌شود.
دستور پرداخت و تنخواه
ثبت هر پرداخت به مجوز قبلی نیاز دارد و هر دستور فقط یک‌بار به فیش یا چک تبدیل می‌شود. تنخواه با سقف ثابت و گردش تأیید کار می‌کند. هر دفتر تنخواه سقف و ماندهٔ آغازین خودش را دارد.
قواعد حسابداری خزانه
بدون کدنویسی تعیین می‌کنید هر رویداد خزانه به کدام حساب بخورد. برای جدا کردن چک از سندش کنترل مدیر لازم است و این کار در سابقهٔ تغییرات ثبت می‌شود.
داشبورد و پرسش از چک‌ها
کارت‌های داشبورد وضعیت به‌روز خزانه و سررسیدها را نشان می‌دهند. دستیار هوش مصنوعی هم به پرسش‌هایی مثل «بزرگ‌ترین چک این ماه» یا «سررسیدگذشته‌ها» پاسخ می‌دهد و تأیید با کاربر است.
گردش کار
مغایرت بانکی، تراکنش به تراکنش
صورتحساب بانکی را بارگذاری می‌کنید و هر تراکنش را کنار سندی که برایش پیشنهاد شده می‌بینید. مبلغی را که تاریخش با سند نمی‌خواند هم می‌توانید تطبیق دهید، هر جا لازم بود تراکنش را دستی به سند وصل کنید و پیش از اعمال، پیش‌نمایش سند را ببینید. به این ترتیب، مغایرت‌گیری از کار آخر ماه به یک کنترل روزانه تبدیل می‌شود.
- بارگذاری صورتحساب حساب بانکی مورد نظر
- مرور پیشنهادهای تطبیق و دلیل هر پیشنهاد
- اتصال دستی موارد بدون پیشنهاد یا با تاریخ متفاوت
- پیش‌نمایش سند و اعمال دسته‌ای
- گزارش مانده‌های باز به تفکیک حساب
۱تراکنش و پیشنهاد تطبیق
۲سند و ماندهٔ دفتر
چک صیادی و اسناد تجاری
از دریافت چک تا وصول، بدون سند دستی
قانون جدید چک، ثبت هر برگه در سامانهٔ صیاد را تکلیف شرکت کرده است. ژرف‌بان شناسهٔ صیادی و تصویر هر چک را با هم نگه می‌دارد و وضعیت هر برگه را با سند خودکار جلو می‌برد. در کل دفتر چک هم می‌توانید جستجو و تحلیل کنید. برای رأس‌گیری و تنزیل چک پیش از دریافت، از ابزارهای رایگان همین سایت کمک بگیرید.
محدودیت‌ها
ثبت و استعلام در سامانهٔ صیاد بانک مرکزی از داخل ژرف‌بان انجام نمی‌شود و اتصال مستقیم به سامانهٔ صیاد فعال نیست. آنچه ژرف‌بان برای چک صیادی انجام می‌دهد، نگه‌داری شناسهٔ صیادی و تصویر چک و ثبت گردش حسابداری آن است.
مقایسه
اکسل، نرم‌افزار چک جداگانه یا خزانهٔ یکپارچه؟
هر سه راه در بازار ایران رایج‌اند. تفاوت اصلی این است که سند حسابداری کجا صادر می‌شود و مغایرت‌گیری بانکی روی کدام اطلاعات انجام می‌شود.
| معیار | اکسل و دفتر دستی | نرم‌افزار چک یا خزانهٔ جدا | خزانهٔ یکپارچهٔ ژرف‌بان |
|---|---|---|---|
| سند حسابداری | دستی و پس از رویداد | باید به نرم‌افزار حسابداری منتقل شود | خودکار با هر تغییر وضعیت |
| مغایرت بانکی | تطبیق سطر به سطر در پایان ماه | معمولاً روی دادهٔ خود ابزار، نه دفتر کل | روی اسناد دفتر کل با پیش‌نمایش |
| کنترل پیش از پرداخت | وابسته به انضباط فردی | گاهی با تأیید ساده | دستور پرداخت الزامی که فقط یک‌بار به کار می‌رود |
| سابقهٔ تغییرات | تاریخچه ندارد | محدود به همان ابزار | هر اتصال و قطع اتصال ثبت می‌شود |
| هزینه | زمان تیم مالی | لایسنس جدا به‌علاوهٔ هزینهٔ یکپارچه‌سازی | در همهٔ بسته‌ها از مالی پایه |
پیش از ثبت، حساب کنید
ابزارهای رایگان خزانه و چک
همهٔ محاسبه‌ها در مرورگر خودتان انجام می‌شود و ثبت‌نام لازم نیست. فرمول هر ابزار را هم در صفحهٔ همان ابزار توضیح داده‌ایم.
خزانه و وصول
رأس‌گیری چک آنلاین
تاریخ رأس وزنی چند چک با تاریخ شمسی.
باز کردن ابزار خزانه و وصولتنزیل چک و ارزش فعلی
کسر تأمین مالی و مبلغ قابل دریافت امروز.
باز کردن ابزار چک و اسنادتبدیل عدد به حروف
مبلغ چک به حروف تومان و ریال.
باز کردن ابزار وام و نقدینگیمحاسبه اقساط وام
قسط، سود و جمع بازپرداخت با فرمول بانک مرکزی.
باز کردن ابزارتحلیلهای خزانه، بانک و چک
همهٔ تحلیل‌های خزانه برای مدیر مالی‌ای که حساب صندوق و بانک را هر روز می‌بندد
خبر و اثر
تأیید ۱۰ وام در هنگ‌کنگ؛ داده تجاری چه چیزی را برای بانک روشن می‌کند؟
نهاد پولی هنگ‌کنگ از تأیید وام با استفاده از داده‌های اظهار تجاری خبر داده است. ارزش این تجربه برای مدیر مالی ایرانی، کیفیت پرونده معامله است؛ نه وعده دسترسی به اعتبار خارجی یا جایگزینی تصمیم بانک با نرم‌افزار.
خواندن گزارش
خبر و اثر
هشدار بانک مرکزی هند؛ وابستگی مشترک می‌تواند پرداخت‌ها را متوقف کند
رئیس بانک مرکزی هند در سخنرانی ۳ اکتبر بر خطر سرایت اختلال فناوری تأکید کرد. برای مدیر مالی ایرانی، پرسش عملی این است: اگر چند خدمت هم‌زمان از دسترس خارج شوند، کدام پرداخت را هنوز می‌توان به‌موقع انجام داد؟
خواندن گزارش
خبر و اثر
۶٫۱ همت اوراق سلف انرژی پذیرفته شد؛ شروط عرضه را جدا بخوانید
بورس انرژی از پذیرش ۶۱ هزار میلیارد ریال اوراق سلف دو شرکت خبر داده است. این تصمیم مسیر تأمین مالی را جلو می‌برد، اما اطلاعیهٔ پذیرش جای قیمت عرضه، شرایط تضمین، نتیجهٔ فروش و سند وصول وجه را نمی‌گیرد.
خواندن گزارش
خزانه و نقدینگی
خطای پیش‌بینی جریان نقد؛ ورودی را اصلاح کنیم یا مدل را؟
مانده پایان هفته می‌تواند درست از آب درآید، در حالی که دریافت و پرداخت هر دو غلط پیش‌بینی شده‌اند. این راهنما کمک می‌کند مدیر مالی از گزارش اختلاف به تصمیم برسد: اصلاح ورودی، تغییر فرض زمان‌بندی یا آزمون یک روش تازه.
خواندن گزارشپرسشهای پرتکرار
پیش از انتخاب نرم‌افزار خزانه‌داری
نرم‌افزار خزانه‌داری با نرم‌افزار حسابداری چه فرقی دارد؟
خزانه‌داری با گردش پول و اسناد تجاری سروکار دارد: چک، فیش، حواله، تنخواه و حساب بانکی. در ژرف‌بان این ماژول از دفتر کل جدا نیست. هر تغییر وضعیت چک و هر فیش خودکار در همان دفتر سند می‌خورد و مغایرت‌گیری بانکی روی همین اسناد انجام می‌شود.
مغایرت بانکی در ژرف‌بان چگونه انجام می‌شود؟
صورتحساب بانکی را بارگذاری می‌کنید و ژرف‌بان برای هر تراکنش، سند متناظرش را پیشنهاد می‌کند. هر پیشنهاد را پس از دیدن پیش‌نمایش تأیید یا دستی اصلاح می‌کنید و پیشرفت مغایرت‌گیری هر حساب را جداگانه دنبال می‌کنید. قالب فایل بانک‌های پشتیبانی‌شده را باید در دمو با فایل واقعی خودتان امتحان کنیم.
چک صیادی چطور ثبت می‌شود؟
هر چک دریافتی یا صادره را با شناسهٔ صیادی و تصویرش در دفتر چک ثبت می‌کنید و با فیلترهای پیشرفته پیدایش می‌کنید. وصول، پاس، برگشت، عودت یا خرج‌کردن چک را که ثبت کنید، سندش خودبه‌خود صادر می‌شود. ثبت در سامانهٔ صیاد بانک همچنان تکلیف قانونی خود شرکت است و از داخل ژرف‌بان انجام نمی‌شود.
آیا فیش بانکی خودکار خوانده می‌شود؟
بله. فیش PDF دیجیتال را خود ژرف‌بان می‌خواند و اطلاعات فیش اسکن‌شده را با مدل بینایی ماشین استخراج می‌کند. حساب مبدأ را با حساب‌های بانکی شما تطبیق می‌دهد و منبع هر استخراج را نگه می‌دارد. پیش از ثبت، نتیجه را بررسی و تأیید می‌کنید.
کنترل پیش از پرداخت چگونه است؟
هیچ چک یا حواله‌ای بدون دستور پرداخت تأییدشده ثبت نمی‌شود و هر دستور فقط یک‌بار به یک ابزار پرداخت تبدیل می‌شود. در خرید، ژرف‌بان سفارش، تحویل و فاکتور را پیش از صدور مجوز پرداخت با هم تطبیق می‌دهد و اختلاف مقدار و مبلغ را نشان می‌دهد.
تنخواه چطور مدیریت می‌شود؟
تنخواه در ژرف‌بان با سقف ثابت کار می‌کند: شارژ یعنی بازگرداندن صندوق به سقف، نه جمع فاکتورها. مراحل پیش‌نویس، بررسی، برگشت برای اصلاح، تأیید و شارژ را برای هر دفتر تنخواه جداگانه تنظیم می‌کنید.
قیمت ماژول خزانه‌داری جداست؟
خیر، خزانه‌داری جزو بسته‌هاست. چک و بانک در بستهٔ مالی پایه است که با پرداخت سالانه از ۱۰٬۰۰۰٬۰۰۰ تومان برای هر کاربر در سال شروع می‌شود. دستور پرداخت و تنخواه در بسته‌های مالی حرفه‌ای و جامع‌اند. همهٔ مبالغ پیش از مالیات بر ارزش افزوده است و جزئیات را در صفحهٔ قیمت‌ها آورده‌ایم.
در همین نرم‌افزار
بخش‌های دیگری که به کارتان می‌آید
جلسهٔ اختصاصی
مغایرت بانکی را با صورتحساب خودتان ببینید
در دمو یک فایل صورتحساب بدون اطلاعات محرمانه بارگذاری می‌کنیم، چند چک دریافتی را تا وصول جلو می‌بریم و سند خودکار هر مرحله را با هم مرور می‌کنیم.
پیام واتساپ را در ساعات کاری و ایمیل را حداکثر ظرف یک روز کاری جواب می‌دهیم · تماس: ۰۹۰۱ ۲۲۲ ۲۰۸۰